金融服務公司摩根大通因未能正確監控員工通信，被兩家美國銀行業監管機構罰款 2 億美元。

美國證券交易委員會SEC 週五表示，摩根大通證券在承認近年來廣泛的記錄保存失敗後，同意支付 1.25 億美元的罰款。美國商品期貨交易委員會同日稱，當局已因允許未經批准的通信而對該銀行處以 7500 萬美元的罰款。

官員表示，摩根大通未能保留線下對話而違反聯邦證券法，並使監管機構無法監管銀行與其客戶之間的交流。

隨著新冠大流行的影響，交易員遷移到包括 WhatsApp、Signal 或 Telegram 在內的加密消息平台。雖然公司官方設備和軟件平台上的電話對話和消息被保留，但銀行合規部門更難監控第三方應用程序上的通信。

SEC 表示，在摩根大通，線下交流的做法是全公司範圍內，甚至負責合規的經理和高級人員也使用個人設備來交流敏感的業務事項。

SEC 表示，除了罰款之外，摩根大通還同意聘請合規顧問來審查銀行的政策和培訓，銀行已開始升級員工的軟件以提高合規性。